KU
  • Ajassa
  • Taustat
  • Dialogi
  • Etusivu
  • Digilehti
    • Uusin lehti
    • Näköislehdet ja arkisto
    • Tilaa digilehti
  • Arkisto
  • Tilaajapalvelu
  • Ilmoitukset

    Voit ilmoittaa KU:n verkossa myös kokouksista, tapahtumista, avoimista työpaikoista yms. Pääset selaamaan ilmoituksia viereisestä selaa ilmoituksia-linkistä.

    Lisää tietoja ilmoittamisesta verkossa ja aikakauslehdessä saat mediatiedoista.

    Perinteisiä tervehdyksiä voit jättää myös verkossa ilmoituspalvelussamme.

    • Selaa ilmoituksia
    • Mediatiedot
    • Ilmoituspalvelu
  • Yhteystiedot
    • Yhteystiedot
    • Palaute
No Result
Näytä kaikki hakutulokset
KU

Kotimaa

Rahanpesu voi viedä tuntityöläisenkin käräjille

Kultasepänliikkeiden ikkunat houkuttelevat ryöstäjien lisäksi myös rahanpesijöitä ja varastetun tavaran myyjiä.

Kultasepänliikkeiden ikkunat houkuttelevat ryöstäjien lisäksi myös rahanpesijöitä ja varastetun tavaran myyjiä. Kuva: UP/ALeksi Vienonen

UP/ALEKSI VIENONEN
22.1.2009 6.00

Rahanpesulaki velvoittaa enemmän myyjää kuin omistajaa

Kullan ja timanttien ostaminen on ikivanha pimeän rahan pesutapa. Viime kesänä voimaan tulleen lain myötä rahanpesusta tuli hieman vaikeampaa: vastuuta on vyörytetty myyjille.

Lain mukaan kultakaupan myyjän täytyy kysellä henkilöpapereita, jos riihikuivalla käteisellä tehty ostos ylittää 15 000 euroa tai jos asiakas ostaa säännöllisesti arvotavaraa. Raja tulee EU:n direktiivistä.

Henkilöllisyyttä ja rahan alkuperää on kysyttävä myös ulkomaisilta asiakkailta. Laiminlyönnistä voi seurata myyjälle rangaistus, vaikka hän olisi vain tuntityötä tekevä jouluapulainen.

ILMOITUS
ILMOITUS

– Kun asiakas on tunnistettu, ja on syytä epäillä, että rahat eivät ole laillista alkuperää, myyjälle tulee velvollisuus selvittää myös rahojen alkuperä, Keskusrikospoliisin rikostarkastaja Laura Kuitunen sanoo.

Silloin täytyy kysyä suoraan, mistä rahat ovat peräisin.

– Jos asiakas antaa perinteisen ”ei kuulu sulle” -vastauksen, siinä vaiheessa on syytä harkita ilmoitusta Rahanpesun selvittelykeskukseen epäilyttävästä liiketoiminnasta.

Jos ilmoitusta ei tee, voi itse joutua syytteeseen rahanpesusta.

– Meillä on tapauksia, joissa rahanpesijän rikollinen toiminta on jatkunut myyjän piittaamattomuuden vuoksi parikin vuotta. Tällaisissa tapauksissa meidän on ollut pakko käynnistää tällaista henkilöä kohtaan rikostutkinta vähintäänkin tuottamuksellisesta rahanpesusta, Kuitunen toteaa.

Omistajaa
suurempi vastuu

Myyjällä on valvonnassa jopa suurempi juridinen vastuu kuin liikkeen omistajalla tai esimiehellä.

– Myyjällä on ensisijainen vastuu, koska hän on kontaktissa asiakkaan kanssa. Omistajan tai esimiehen vastuu tulee siinä, että heidän täytyy kouluttaa henkilöstönsä noudattamaan näitä lakeja.

Ilmoitus ei ole rikosilmoitus, eikä edes ilmianto.

– Tässä on kyse ilmoituksesta, että henkilö on tehnyt jotain poikkeuksellista. Kyse ei ole rikosilmoituksesta. Me saimme viime vuonna hieman yli 22 000 ilmoitusta. Suurin osa näistä henkiöistä ei ole tehnyt mitään rikollista, vaan jotain omiin oloihinsa nähden epätavallista, Kuitunen kertoo.

Suurin osa ilmoituksista tulee pankeilta ja muilta rahoituslaitoksilta.

 Pankeissa jo pienikin käteistalletus voi aiheuttaa ilmoituksen. Siellä ei ole alarajaa, Kuitunen sanoo.

Ilmoituksen pohjalta poliisi selvittää, onko syytä aloittaa jatkotutkimus. Ilmoituksen antajaa ei paljasteta, jos rahanpesusta epäiltyä aletaan kuulustella.

Jos pomo
on roisto?

Myyjän vastuu ei välttämättä vähene edes silloin, jos esimies käskee olla kyselemättä rahojen alkuperää.

Kuitunen antaa selvän toimintaohjeen:

– Silloin myyjän pitää ilmoittaa kirjallisesti esimiehelleen, että haluaa tehdä lainmukaisen ilmoituksen. Tästä kannattaa kertoa esimiehelle esimerkiksi sähköpostitse ja tallentaa viesti. Silloin myyjää vastaan ei enää voida nostaa syytettä tuottamuksellisesta rahanpesurikoksesta.

ILMOITUS
ILMOITUS

Lue myös

Veikka Lahtinen.

Sunnuntaivieras: Taantumus, liberaalien liittolainen

Bushin puudeliksi heittäytynyt pääministeri Tony Blair menetti maineensa Irakin sodan jälkiselvittelyssä.

20 vuotta sitten: USA ja Britannia valehtelivat Irakin joukkotuhoaseista

Iltalehden mukaan Säätytalolla on kirjattu hallitusohjelman luonnokseen, että ”polttoaineiden kuluttajahinnat eivät saisi nousta”.

Perussuomalaiset ammentaa samoista lähteistä kuin muut läntisen maailman äärioikeistopuolueet

Oikeistolle kyse ei ole koskaan ollut valtionvelasta, sanoo Jussi Saramo.

Vasemmiston Saramo kritisoi hallitusneuvottelujen verosuunnitelmia: Tavallisilta työntekijöiltä viedään rahaa, jotta rikkaille saadaan lisää omaisuutta

Uusimmat

Ruandassa on investoitu tulvien torjuntaan, mutta se ei estänyt ihmishenkien menetyksiä kevään tuhotulvissa. Yksi syy on puutteellinen tieto, jonka varassa esimerkiksi Länsi-Ruandan vuorilta virtaavaa Sebeyajokea luultiin vaarattomaksi.

Jokivallien eroosio nakertaa elintilaa Ruandan tulva-alueilla

Eurooppalaisten vaatteet tehdään suurelta osin Aasiassa ja Afrikassa, ja sinne ne jälleen käytettyinä myydään. Kuvassa pakistanilaisia farkkuja odottamassa pääsyä maailmalle.

Eurooppa ostaa vaatteet Aasiasta ja Afrikasta ja myy ne käytettyinä takaisin

Veikka Lahtinen.

Sunnuntaivieras: Taantumus, liberaalien liittolainen

ILMOITUS
ILMOITUS

tilaa uutiskirje

Viikon luetuimmat

01

Kommentti: Jättäkää Inarijärvi rauhaan, miljonäärit

 
02

Valtiovarainministeriön kanta ay-maksujen verovähennyksen poistoon hämmästyttää – ”Ministeriöltä voisi edellyttää kelvollisia perusteluja”

 
03

Tehdäänkö osa-aikatyötä, vaikka kokoaikatyötäkin olisi tarjolla? – PAM vastaa professori Hiilamolle

 
04

SAK:n Katja Syvärinen arvostelee hallitusneuvottelijoiden tavoitteita: ”Suorastaan pelottava skenaario!”

 
05

Alkuvuodesta pankkeja kaatuili tiuhaan tahtiin – Ollaanko nyt matkalla kohti uutta finanssikriisiä?

 

tilaa lehti

ILMOITUS
ILMOITUS

Lisää uusimpia

Alkuvuodesta pankkeja kaatuili tiuhaan tahtiin – Ollaanko nyt matkalla kohti uutta finanssikriisiä?

04.06.2023

Viidakkoliha maistuu Afrikassa, vaikka eläimistä ihmisiin tarttuvat taudit uhkaavat

03.06.2023

Mielipide: Uusi kynnysraha luo lisää ongelmia

03.06.2023

Saksan vasemmistopuolue on kriisissä – ”Tällä tavalla jatkaminen ei ole enää järkevää”, sanoo asiantuntija ja pitää puolueen hajoamista todennäköisenä

03.06.2023

20 vuotta sitten: USA ja Britannia valehtelivat Irakin joukkotuhoaseista

02.06.2023

Ikääntyvä Kuuba potee kroonista lääkepulaa – Musta pörssi kukoistaa mutta solidaarisuuttakin ilmenee

02.06.2023

Perussuomalaiset ammentaa samoista lähteistä kuin muut läntisen maailman äärioikeistopuolueet

02.06.2023

Vasemmiston Saramo kritisoi hallitusneuvottelujen verosuunnitelmia: Tavallisilta työntekijöiltä viedään rahaa, jotta rikkaille saadaan lisää omaisuutta

02.06.2023

Vasemmiston Koskela muistuttaa: Aborttioikeudessa on kyse ihmisoikeudesta – kristillisdemokraatit tavoittelevat Säätytalolla abortin saamisen vaikeuttamista

01.06.2023
ILMOITUS
ILMOITUS
ILMOITUS
ILMOITUS

KU logo



  • Yhteystiedot
  • Tilaajapalvelu
  • Mediatiedot
  • Palaute
  • Blogit
  • Ilmoituspalvelu

Sivuston käyttöä seurataan mm. evästein kävijäseurannan, markkinoinnin ja mainonnan toteuttamiseksi. Tietosuojaselosteessa kerrotaan sivuston käytännöistä ja yhteistyökumppaneista.

Tietosuoja
Yksityisyysasetukset

  • Ajassa
  • Taustat
  • Dialogi
  • Etusivu
  • Digilehti
    • Etusivu
    • Näköislehdet ja arkisto
    • Tilaa digilehti
  • Arkisto
  • Tilaajapalvelu
  • Ilmoitukset
    • Ilmoituksia
    • Mediatiedot
  • Yhteystiedot
    • Yhteystiedot
    • Palaute
No Result
Näytä kaikki hakutulokset

Tervetuloa takaisin!

Kirjaudu sisään tilillesi:

Käyttäjätunnus on sähköpostiosoitteesi. Palauta salasanasi klikkaamalla tästä.

Ongelmatilanteissa ota yhteyttä asiakaspalveluumme. Vastaamme mahdollisimman pian.

Salasana unohtunut?

Salasanan palauttaminen

Syötä käyttäjänimesi tai sähköpostiosoitteesi salasanan palauttamista varten.

Kirjaudu sisään